TO'lar dosyalanmalıdır bir müşteri 10.000 ABD Dolarını aşan bir para birimi işlemi gerçekleştirdiğinde veya toplam bir günde 10.000 ABD Dolarını aşarsa birden fazla işlem için.
Bir TO ne zaman dosyalanmalıdır?
Dosyalama Yükümlülükleri
Bir banka, para birimi cinsinden1 her işlem için elektronik olarak bir Para Birimi İşlem Raporu (CTR) sunmalıdır1 (para yatırma, çekme, döviz bozdurma veya diğer ödeme veya transfer) 10.000 dolardan fazla, yoluyla veya bankaya.
Bir TO dosyalandığında ne olur?
Bir TO'nun amacı şüpheli işlemleri FinCEN'e bildirmektir. … Bu, hem işlemi yapan kişinin hem de finans kuruluşunun çalışanının cezalandırılabileceği bir suçtur (çalışan bir SAR başvurusunda bulunmadıysa).
TO raporunu ne tetikler?
Bir TO için raporlama gereksinimi bir banka müşterisi 10.000 ABD Dolarından fazla bir işlem başlattığında tetiklenir, işlemi tamamladıklarında değil. Bir banka müşterisi işlemi reddederse veya eşiğin altına düşecek şekilde değiştirirse, banka çalışanının şüpheli faaliyet raporu vermesi gerekir.
TO raporlama dönemi nedir?
A TO, raporlanabilir işlemin gerçekleştiği günü takip eden 15 takvim günü içinde elektronik olarak dosyalanmalıdır (31 CFR 1010.306(a)(1)). Kumarhane, dosyalanmış tüm Para Birimi İşlem Raporunun (CTR'ler) kopyalarını rapor tarihinden itibaren beş yıl süreyle saklamalıdır.
