Dengeli fonlar, düşük ila orta riskli hisse senetleri ve tahvillerin bir karışımı dahil olmak üzere varlık sınıfları arasında para yatıran yatırım fonlarıdır. Dengeli fonlar hem gelir hem de sermaye artışı hedefiyle yatırım yapar.
Dengeli fona kimler yatırım yapmalı?
Bu fonlar, yatırım talimatında belirtilen %65 sınırını aşamaz. Dengeli fonlar, gelir, güvenlik ve ılımlı sermaye takdirinin bir birleşimine ihtiyaç duyan yatırımcılar içindir. Boğa koşuları sırasında, öz sermaye bileşeni nedeniyle fon daha yüksek getiri elde edebilecektir.
Dengeli fonun amacı nedir?
Dengeli fonlar, hem hisse senedi hem de borç senetlerine maruz kalma sunan tek duraklı bir yatırım seçeneğidir. Bu yatırım fonlarının temel amacı, risk-ödül oranını dengelemek ve yatırım fonu yatırımının getirilerini optimize etmektir.
Dengeli bir fona ne zaman yatırım yapmalısınız?
"Dengeli fonlar hem sabit gelirli hem de hisse senedi menkul kıymetlerinden oluşur ve tek noktadan farklı bir yatırım çözümü arayan yatırımcılar için iyi bir araç olabilir," diyor Swope. Daha az oynaklık arayan yatırımcılar, bir portföy için tahvil tahsisinden gelir sağladıkları için genellikle dengeli fonları seçerler.
Dengeli fonlar emekliler için iyi mi?
Emeklilik sırasında dengeli bir fon uygun bir varlık tahsisini kolayca sağlarken sistematik para çekmenize olanak tanır. Bu yaklaşımAyda 400 Dolar çekmek istedikleri bir IRA'da 100.000 Dolar gibi para çekecek bir hesabı olanlar için iyi çalışabilir.
