Yenilemeden kalan tutarlar vergi sonrası katkılar olarak kabul edilir. Nitelikli bir çalışan planından geleneksel veya SEP IRA'ya yapılan bir rollover'a dahil edilen İndirilemeyen çalışan katkıları, 2. satırda, Form 8606, İndirilemeyen IRA'larda IRA'nın temeline eklenmelidir.
İndirilemeyen katkı nedir?
Geleneksel bir IRA'ya katkıda bulunduğunuz ve vergi beyannamenizden düşmediğiniz her türlü para “indirilemeyen katkı”dır. Yine de bu katkıları geri dönüşünüzde bildirmeniz gerekir ve bunu yapmak için Form 8606'yı kullanırsınız. Bunları bildirmek, yolda paradan tasarruf etmenizi sağlar.
Bir Devralma IRA'sı indirilebilir mi yoksa indirilemez mi?
IRS Yayını 590-A'ya göre: Form 8606, nitelikli bir emeklilik planından geleneksel bir IRA'ya geçiş yaptığınız yıl için kullanılmaz ve rollover vergiye tabi olmayan tutarları içerir.
Dönüş, katkı olarak kabul edilir mi?
Dönüşüm katkı olarak sayılır mı? Hayır. Yıllık katkı limitinizden ayrı değerlendirilir. Böylece, devreden IRA'nıza açtığınız yıl içinde izin verilen katkı limitinize kadar ek para katkıda bulunabilirsiniz.
Katkı ve devir arasındaki fark nedir?
Yani, yıllık katkılar ile devir veya dönüşüm dağılımları arasındaki en büyük fark, yıllık katkılarınIRA veya Roth IRA hesabına yatırılan “yeni parayı” temsil eder. Devir işlemleri, basitçe, zaten vergi ertelenmiş bir hesapta bulunan paranın başka bir vergi ertelenmiş hesaba aktarılmasıdır.
